Новости законодательства | Группа юридических компаний "Лекс"


Перезвонить Вам?

  • +7(495) 797-20-30
  • 8 (800) 700-91-39
    (бесплатный звонок по РФ)
  • info@lex-pravo.ru

25
лет на рынке
юридических услуг

140
квалифицированных
юристов

11
представительств
по всей России

31.01.2013

Центральным банком дано обобщение практики применения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,финансированию терроризма»

В информационном письме Центрального Банка Российской Федерации об обобщении практики применения ФЗ 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России дается разъяснение по нескольким основным вопросам практики применения соответствующего закона.

Наиболее важным моментом в письме является разъяснение о порядке контроля переводов денежных средств некредитными организациями. Так, в соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 6 № 115-ФЗ к операциям, подлежащим обязательному контролю, относятся переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента, при условии, что сумма такой операции равна или превышает 600 000 рублей или эквивалент в иностранной валюте. При буквальном толковании нормы можно сделать вывод, что обязательному контролю будет подлежать операция по переводу денежных средств, осуществляемому некредитной организацией по поручению клиента, совершаемая на равную или превышающую установленную ФЗ сумму. Учитывая положения закона, Центральный Банк разъясняет, что не подпадают под действие закона организации федеральной почтовой связи и платежные агенты. Они фактически не осуществляют переводы денежных средств, совершаемые ими в рамках оказания услуг по переводу денежных средств операции, формально не являются операциями, подлежащими обязательному контролю в соответствии с абзацем пятым подпункта 4 пункта 1 статьи 6 115-ФЗ.

В целом можно отметить следующее: разъяснение поможет разрешить вопросы с квалификацией организаций, обязанных осуществлять контроль за операциями по счетам, подпадающим под действие 115-ФЗ, а также порядок его осуществления.

Документ опубликован в «Вестнике Банка России» № 2 от 17 января 2013 г.

Федько Р.Я.


Возврат к списку